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杭州破获特大非法经营票据贴现案涉案额900余亿

发布时间:2019-08-17 19:36:15

商报讯 (记者 张玎 通讯员 陈福 郦清 宋歧斌) 他们通过发布信息,招揽生意,只要给他们承兑汇票当日就能全额打款,可是他们全都没有真实的贸易背景,有的只是空荡荡的公司名。这些就是在杭州一度生意红火的非法经营票据贴现窝点。

不过,昨天杭州警方的一场发布会正式宣告这些贴现的窝点已不复存在。警方称,位于杭州上城、下城、江干、滨江、萧山、余杭等6个城区的31个票据贴现窝点已全部查获。从7月10日上午10点至11日上午11点,共计抓获涉案人员254人,资金1.6亿余元、查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元。

警方经过初步核查发现,涉案人员的非法经营额已高达900余亿元,是浙江省内发现的涉案金额最大的非法票据贴现案。目前,所有的立案案件还在进一步侦查中。

票据贴现暗藏“商机” 不法分子从中赚差价

我们先来了解一下什么是票据贴现。

在公司生意往来中,付款人手头流动资金紧张是常有的事,这时如果要问对方购买货品怎么办?到银行开承兑汇票就是一个办法。对方拿到承兑汇票后,可以在票据指定的期限内去银行提钱,一般最长不超过六个月。

可有一点需要注意,如果持有承兑汇票的公司要在指定日期前把钱取出来,就需要向银行支付一定的利息。这种业务就叫做票据贴现,其实质就是银行提前放贷给企业。

打个比方,A公司要向B公司购买一笔货物,需要100万元,但A公司一下子拿不出这么多的现金。那么,A公司就可以先开据一张100万的承兑汇票给B公司,并在上面指定B公司的提现日期。到期后B公司就可以把钱拿出来。

但如果B公司需要提前取出这笔钱,就需要向银行支付相应的利息才行。

据了解,银行对票据贴现的审查非常严格,要求企业具有真实的贸易背景,并提供真实合同原件等相关材料。繁琐的手续,让急需资金的持票企业十分苦恼。而其中的利息也是一笔不小的数目。

一些人便从中捕捉到了“商机”,他们以更低的利息,吸引持票的企业来他们这里贴现。

萧山一家公司每天贴现3到5个亿

在这次查获的案件中,位于萧山的几个窝点是涉案金额最大的,有800多亿。

5月份,萧山经侦大队接到了线索,萧山区知稼苑有几家公司可能存在票据贴现。

调查后发现,一家名为杭州润银投资管理的公司,在未经审批的情况下从事着承兑汇票的贴现业务。公司规模不小,总部设在上海,员工有230余人,在北京、南京、深圳等地还有分公司。

在萧山的只是三个独立的部门,他们各有分工,员工总共60余人。其中,位于萧山区知稼苑的业务部,主要负责向客户收取银行承兑汇票、验票,以及联系支付贴现款;位于萧山区太古广场的财务部,主要负责转账所用的资金账户的开设以及销户等;而位于萧山区帝凯大厦的同业部,主要是负责将收进的承兑汇票销售给下家。

警方侦查中发现,萧山的三个部门2007年就开始从事承兑汇票贴现业务,最近这段时间,公司每天非法贴现的金额都在3亿元至5亿元。

7月10日,警方调动了300余名警力,对杭州润银投资管理有限公司在萧山的三个部门进行了集中检查,当场抓获林岗等公司高管在内的各类人员45名,36名涉案人员已被刑事拘留。

除此之外,警方还在萧山发现了另外六个窝点,他们每天的非法经营额也在5000万元以上。

非法经营承兑汇票危害巨大 以票据为载体的犯罪行为呈现出多样化

警方表示,以票据为载体的违法犯罪手段已经变得越来越多样化,值得警惕。

除了非法买卖银行承兑汇票外,还有的企业为骗取银行信用,向银行提供虚假的资料,以骗取银行承兑汇票;或者是“克隆”、变造银行承兑汇票进行诈骗;更有个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机,与相关企业合谋,甚至与不法分子勾结,参与伪造相关手续,非法出具银行承兑汇票。

警方说,这些行为将涉嫌“非法经营罪”、“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”、“票据诈骗罪”、“违规出具金融票证罪”等罪名,都是公安部门严厉打击的对象。

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